101、商业银行对于中长期授信,除了核实客户身份、财务状况等基本情况外,还需要了解( )。
A.客户预计资金来源以及使用情况
B.预期资产负债情况
C.损益情况
D.项目建设情况
E.运营计划
102、市场风险中的期权性风险包括( )。
A.场内(交易所)交易的期权
B.场外的期权合同
C.债券或存款的提前兑付
D.贷款的提前偿还
E.贷款利率由借款人自主选择的条款
103、商业银行进行流动性风险预警的内部指标、信号包括( )等指标的变化。
A.银行的资产质量
B.银行的盈利能力 ♂∮
C.第三方评级
D.银行发行的有价证券的市场表现
E.银行内部有关风险水平
104、下列各项中,属于银行监管的基本原则的是( )。
A.效率
B.自由
C.依法
D.公开
E.公正
105、巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中,要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,其达到的目的包括( )。
A.评估其从商业银行收到报告的精确性
B.评价商业银行总体经营情况 =^_^= 考试大¤在线¤考试中心=^_^=
C.评价商业银行各项风险管理制度
D.评价商业银行会计和管理信息系统的完善程度
E.评价管理层的能力
106、个人客户第一还款来源调查的内容主要包括( )。
A.贷款用途
B.信用情况
C.是否以价值稳定、易变现的财产作为抵(质)押物
D.主要收入来源为租金收入的,应检查其提供的财产情况
E.主要收入来源为工资收入的,对其收入水平及证明材料的真实性做出判断
107、根据监管机构的要求,商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括( )。
A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据,定期根据损失数据进行风险评估,并将评估结果纳入操作风险监测和控制
D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理,并确保内部控制和内部审计的有效性
108、在商业银行对操作风险的监测中,选择关键风险指标应遵循的原则是( )。
A.相关性
B.可测量性
C.风险敏感性
D.实用性
E.及时性
109、下列关于贷款组合信用风险的说法,不正确的有( )。
A.贷款组合内的单笔贷款之间一般没有相关性
B.贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单相加
C.风险分散化有助于降低商业银行资产组合的整体风险
D.贷款资产可以过于集中
E.商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时,应当更多地关注系统性风险因素可能造成的影响
110、信用风险的主要形式包括( )。