112、下列关于商业银行操作风险评估的说法中，正确的是（ ）。
A．商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
B．商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守
C．定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
D．随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证
E．商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
113、市场准入的主要目标包括（ ）。
A．提高银行的盈利能力
B．保护银行股东的利益
C．保证注册银行具有良好的品质
D．预防不稳定机构进入银行体系
E．保护存款者的利益
114、下列（ ）属于流动性最差的资产。
A．银行的房产
B．可出售的贷款组合
C．同业借款 ゅゅ
D．在子公司的投资
E．无法出售的贷款
115、流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的是（ ）。
A．现金头寸指标＝现金头寸/总资产
B．核心存款指标＝核心存款/总资产
C．贷款与核心存款的比率＝贷款总额/核心存款
D．大额负债依赖度＝(大额负债－短期投资)/(盈利资产－短期投资)
E．现金头寸指标＝(现金头寸＋应收存款)/总资产
116、风险管理部门主要负责（ ）风险管理政策在全行内的有效实施。
117、根据集团内部关联关系的不同，企业集团可以分为（ ）。
A．股份合作化企业集团
B．纵向一体化企业集团
C．横向多元化企业集团
D．有限责任企业集团
E．综合企业集团
118、商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．财务/会计错误
E．违反用工法
119、内部控制是商业银行对风险进行（ ）的报考过程和机制。
120、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的技术要求有（ ）。
A．置信水平采用99%的单尾置信区间
B．持有期为10个营业日
C．市场风险要素价格的历史观测期至少为1年
D．至少每3个月更新一次数据
E．至少每6个月更新一次数据
