三、判断题.请对以下各项的描述做出判断．正确的为A，错误的为B。(共15题。每题15，共15分)
131、
使用外部数据必须配合采用专家的情景分析，对专家的评估结果应通过与实际损失的对比，随时进行验证和重新评估，以确保其合理性。（ ）
132、
商业银行各种操作风险事件之间是孤立的、毫无联系的，从而不必对操作风险的整体认识和把握.（ ）
133、
久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（ ）
134、
根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释。（ ）
135、
保险是弥补操作风险损失的重要方式，因此银行无需对已有保险的项目再进行操作风险的管理。（ ）
136、
信用价差增加表明贷款信用状况转好，减少则表明贷款信用状况恶化。（ ）
137、
缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，以判断商业银行在过去特定时段内的流动性是否充足。
138、
新巴塞尔协议对操作风险管理提出了基本指标法、标准法和高级衡量法种计算操作风险资本金的方法. （ ）
139、
损失是一个事后概念，而风险是一个事前概念。（ ）
140、
一般而言，期权和期权性条款都是在对期权卖方有利而对期权买方不利时执行。
141、
巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（ ）
142、
流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于10％。
143、
成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险有所上升。（ ）
144、
贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本。（ ）
145、
战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。（ ）
