81、
对于（ ）的单一法人客户，商业银行需要对资金来源及使用情况、预期资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划等作出预测和分析。
A．短期授信
B．中长期授信
C．中长期贷款
D．担保贷款
82、
商业银行总的市场风险限额以及限额种类、结构应当提交（ ）批准。
A．董事会
B．高级管理层
C．风险管理部门
D．股东大会
83、
下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（ ）。
A．金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
C．商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失
D．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移
84、
随机变量Y的概率分布表如下： Y14
P60@%
随机变量Y的方差为（ ）。
A．2.76
B．2.16
C．4.06
D．4.68
85、
目前，我国房地产市场发展过热，一旦大量房地产企业和住房贷款申请人由于内外部因素变化而无力按期偿还本金和利息，商业银行将通过（ ）的方式来防范可能出现的流动性风险。
A．面临严重的流动性风险
B．向中央银行借款
C．增加所持有的流动性资产
D．信贷额趋严
86、
在用基本指标法计量操作风险资本的公式KBIA=GI×α中，巴塞尔委员会规定固定比例α为（ ）。
A．8%
B．12%
C．15%
D．18%
87、
有关商业银行内部控制的主要原则，以下说法正确的是（ ）。
A．商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求
B．内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系
C．内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与
D．内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外，任何人不得拥有不受内部控制的权力
88、
在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一般被纳入（ ）进行管理。
A．汇率风险
B．商品价格风险
C．信用风险
D．操作风险
89、
（ ）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。
A．KPMG风险中性定价模型
B．RiskCalc模型
C．Credit Monitor模型
D．死亡率模型
90、
风险水平类指标不包括（ ）。
A．信用风险指标
B．操作风险指标
C．关注类贷款迁徙率
D．流动性风险指标
