11、
下列哪项不属于内部欺诈事件 ( )
A．多户头支票欺诈
B．交易不报告
C．交易品种未经授权（存在资金损失）
D．银行内部发生的性别／种族歧视事件
12、商业银行必须能够证明或者表明，它所采用的这种操作风险计量方法已经充分的考虑到了一些潜在的较为严重的概率分布，也就是说，无论采用哪种方法，商业银行必须表明操作风险计量方法与信用风险的内部评级法具有相当的稳健标准。以上要求是巴塞尔委员会对实施高级计量法( )的相关要求。
A．定性标准
B．资格要求
C．定量标准
D．内外部数据要求
13、
健全的风险管理体系具有的功能不包括( )。
A．自觉管理
B．系统管理
C．微观管理
D．非系统管理
14、
下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。
A．风险分散
B．风险转移
C．风险对冲
D．风险规避
15、
传统的组合风险监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金、总资产或总体风险水平而言，存在( )的授信。
A．较大潜在收益
B．较大潜在风险
C．较小潜在收益
D．较小潜在风险
16、
下列不属于CAMELs评级六大要素的是 ( )
A．市场风险敏感度
B．管理
C．盈利性
D．资产负债率
17、
《金融违法行为处罚办法>属于 ( )
A．法律
B．行政法规
C．部门规章
D．“指引”
18、
现代商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。
A．每月参照市场定价
B．每日参照市场定价
C．每日财务报表定价
D．每月财务报表定价
19、
计算机出现病毒是属于( )风险。
A．系统设计／开发
B．系统安全
C．数据／信息质量
D．系统的稳定性
20、
下列关于商业银行风险文化的描述，错误的是( )。
A．风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成
B．风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正
C．风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的
D．商业银行应当将风险管理理论固化到规章制度并辅之以合规和绩效考核，才会逐渐形成良好的风险文化
