26、风险管理中关联方通常采用（ ）的形式申请银行贷款。
A．单一担保
B．连环担保
C．部分担保
D．独立担保
27、下列可能会对银行造成损失的风险中不属于操作风险的是（ ）。
A．恐怖袭击
B．监管规定
C．声誉受损
D．自然灾害
28、商业银行是一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和（ ）。
A．流动性风险指标
B．信用风险指标
C．风险抵补类指标
D．操作风险指标
29、估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少（ ）年、涵盖一个经济周期的数据。
A．3
B．5
C．7
D．1
30、假设一家银行的外汇敞口头寸是：日元多头50、欧元多头100、英镑多头150、澳元空头20、美元空头180。如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是（ ）。
A．100
B．200
C．300
D．500
31、市场风险内部模型法的局限性不包括（ ）。
A．不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性
B．未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件
C．需要采用压力测试、情景分析等方法对其分析结果进行补充
D．可以将不同业务、不同类别的市场风险用—个确切的数值来表示
32、根据我国商业银行资本监管框架，下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是（ ）。
A．商业银行之间原始期限在4个月以内的债权
B．对中央政府投资的公用企业的债权
C．国有金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券
D．对政策性银行的债权
33、关于表外项目，说法错误的是（ ）。
A．表外项目按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产
B．利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一是按市价计算出的经济资本，另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
C．对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现金暴露法计算
D．商业银行首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
34、符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是（ ）。
A．客户评级，债项评级
B．债项违约损失程度，预期损失
C．每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率
D．时间维度，空间维度
35、债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行为了降低客户违约风险导致的损失，对原有贷款进行调整，商业银行的这种操作属于（ ）。
A．贷款重组
B．限额管理
C．贷款转让
D．贷款审批
