101、
纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足（ ）。
A．持有该项金融工具获取收益的主要来源是未来资本利得
B．按照组合方式进行管理
C．该项金融工具不可赎回，不属于发行方的债务
D．债务人是一个或几个自然人
E．对发行方资产或收入具有剩余索取权
102、
商业银行贷款定价应当考虑的主要因素包括（ ）。
A．借款人在银行持有的补偿余额
B．贷款发放的相关费用
C．贷款的到期期限
D．借款人的信用风险水平
E．银行的资金成本
103、
衡量商业银行流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过哪两个指标换算得到?（ ）
A．现金头寸指标
B．核心存款比例
C．贷款总额与总资产比率
D．流动资产与总资产比率
E．大额负债依赖度
104、
以下说法中，正确的有（ ）。
A．违约概率即通常所称的违约损失的概率
B．违约概率和违约频率不是同一个概念
C．违约概率和违约频率通常情况下是不相等的
D．违约频率是分析模型作出的事前预测．
E．违约频率可作为内部评级的直接依据
105、
下列属于风险转移的有（ ）。
A．不同信用等级的贷款人实行差别定价
B．备用信用证
C．商业银行参加存款保险
D．信用担保
E．利用远期利率协议规避未来利率波动风险
106、
在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（ ）。
A．业务人员贪污或截留手续费
B．不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C．挪用客户资金
D．内部人员盗窃客户资料谋取私利
E．推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示
107、
下列哪些是影响商业银行流动性风险预警的外部指标／信号?（ ）
A．资产质量下降
B．外部评级下降
C．融资成本上升
D．所发行的股票价格下跌
E．市场上出现关于该商业银行的负面消息
108、
形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．财务／会计错误
E．违反用工法
109、
中国银监会评估原国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括以下哪几项?（ ）
A．不良资产，贷款率
B．预期损失率
C．贷款风险迁徙
D．不良贷款拨备覆盖率
E．贷款损失准备充足率
110、
下列银行活动中，存在汇率风险的有（ ）。
A．为客户提供外汇即期交易
B．为客户提供外汇远期交易
C．为客户提供外汇期货交易
D．进行自营外汇交易
E．吸收外币存款
