11．为了实现有效监管，应该注意的要点包括（ ）。
A．有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B．监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估
C．为确保商业银行能够应付经营过程中的各种不确定性而导致的损失，监管部门可以根据商业锒行的风险状况和风险管理能力，个案性地要求商业银行持有高于最低标准的资本，并按照商业银行资本充足率水平，对商业银行实行分类监管
D．监管部门对资本不足银行的纠正措施包括三类：一是对商业银行股东实施的纠正措施；二是对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施；三是对商业银行机构采取的监管措施
E．信息披露的内容须经董事会或行长批准
12．下列各项中，属于风险评估环节的有（ ）。
A．了解银行的业务和风险管理制度
B．界定其主要的业务领域
C．用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D．分析风险产生的原因
E．形成风险评估报告
13．风险为本的监管模式的特点有（ ）。
A．计划性强
B．目标明确
C．提有效率
D．节省能源
E．操作复杂
14．风险监管的优点有很多，采用以风险为本的监管无疑更是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，其优点和作用主要表现在（ ）。
A．能更好地了解机构的风险状况和管理素质，具有前瞻性
B．可根据每个机构的风险特点进行设计检查，更有计划性和灵活性
C．能减少低风险业务的测试量和重复劳动，具有针对性
D．能使得现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密
E．提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和形成良性互动
15．我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管，其是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面，并关注银行的（ ）。
A．业务风险
B．内部控制
C．风险管理水平
D．盈利能力
E．支付能力
16．风险水平类指标主要包括（ ）。
A．流动性风险指标
B．正常贷款迁徙率
C．信用风险
D．市场风险指标
E．操作风险指标
17．下列关于风险迁徙类指标的说法中，正确的有（ ）。
A．衡量商业银行风险变化的程度
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．属于静态指标
D．表示为资产质量从前期到本期变化的比例
E．是风险监管核心指标的主要类别之一
18．风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（ ）。
A．不良贷款迁徙率
B．资本充足程度
C．核心负债比例
D．盈利能力
E．准备金充足程度
19．下列各项中，属于我国商业银行流动性监管核心指标的有（ ）。
A．超额备付金比率
B．核心负债比例
C．正常贷款迁徙率
D．资本充足程度
E．流动性缺口比率
20．期权按照执行价格划分，可分为（ ）。
A．价内期权
B．美式期权
C．平价期权
D．欧式期权
E．价外期权
