21、《金融违法行为处罚办法》属于( B )。
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.“指引”
22、假设模型得到的CAP曲线中，实际模型与随机模型、理想模型围成的图形面积分别为0.3和0.1，则该CAP曲线对应的AR值等于( C )。
A.3
B.0.33
C.0.75
D.0.25
23、策略风险是指策略与策略目标、资源、执行质量之间不相容,包括( D )。
A.不能达到预期策略目标的业务决策
B.不恰当的执行决策
C.资源不匹配
D.以上都是
24、测量银行流动性状况的指标包括( D )。
A.贷款总额与核心存款的比率
B.流动资产与总资产的比率
C.易变负债与总资产的比率
D.以上都是
25、市场操纵和影响价格的不当行为属于( D )。
A.失职违规
B.共谋犯罪
C.滥用授权
D.内部欺诈
26、风险是指 ( )
A.损失的大小
B.损失的分布
C.未来结果的不确定性
D.收益的分布
【正确答案】：C
[答案解析]风险被定义为未来结果出现收益或损失的不确定性。具体来说，如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，就不存在风险;若该事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。
27、关于风险管理和商业银行经营的关系，说法不正确的是 ( )
A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B.风险管理从根本上改变了商业银行的经营模式
C.风险管理能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式
D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求
【正确答案】：C
[答案解析]风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合。
28、全面的风险管理模式强调( )管理并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。
A.信用风险、操作风险、市场风险
B.流动风险、国别风险
C.战略风险、法律风险
D.法律风险、信用风险、市场风险
【正确答案】：A
29、以下哪项不是全面风险管理模式体现的理念和方法 ( )
A.全球的风险管理体系
B.全面的风险管理范围
C.全程的风险预测过程
D.全新的风险管理方法
【正确答案】：C
30、哪一阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 ( )
A.资产风险管理模式阶段
B.负债风险管理模式阶段
C.资产负债风险管理模式阶段
D.全面风险管理模式阶段
【正确答案】：B
