(41)下列哪项不属于目前国内商业银行认为比较有效的声誉风险管理方法?（ ）
A. 推行全面风险管理理念
B. 预先做好防范危机的准备
C. 利用精确的数量模型进行量化
D. 确保各类主要风险得到正确识别和排序
(42)假设美元兑英镑的即期汇率为：GBP1=USD2.0000，美元年利率为3%，英镑年利率为4%，则按照利率平价理论，1年期美元兑英镑远期汇率为（ ）。
A. GBP1=USD1.9702
B. GrBP1=USD2.0194
C. GBP1=USD2.0000
D. GBP1=USD1.9808
(43)在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，A1tman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业流动性比率的指标是（ ）。
A. 销售额/总资产
B. 留存收益/总资产
C. (流动资产动负债)/总资产
D. 股票市场价值/债务账面价值
(44)银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是（ ）。
A. 风险治理基础
B. 组织架构基础
C. 公司治理基础
D. 风险文化基础
(45)下列哪项是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法?（ ）
A. 主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测
B. 必须直接估计每个敞口之间的相关性 来源：233网校
C. Credit Portfo1io View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
D. Credit Metrics模型直接估计各敞口之间的相关性
(46)商业银行通过购买保险或者业务外包等措施来管理和控制的操作风险属于（ ）。
A. 可规避的操作风险
B. 可降低的操作风险
C. 可缓释的操作风险
D. 应承担的操作风险
(47)下列关于计算VaR的方差一协方差法的说法，不正确的是（ ）。
A. 不能预测突发事件的风险
B. 成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
C. 反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响
D. 充分度量了非线性金融工具的风险
(48)风险评级的程序是（ ）。
A. 制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案
B. 收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案
C. 制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果
D. 整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果
(49)下列关于红色预警法的说法，不正确的是（ ）。
A. 是一种定性分析的方法
B. 要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面分析
C. 要进行不同时期的对比分析
D. 要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警
(50)在信用风险组合管理模型中，违约模型的重要输入参数不包括（ ）。
A. 贷款金额
B. 回收率
C. 回收率的波动性
D. 贷款违约风险之间的相关性
