第1题
香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产(可在7天内变现的流动资产)比率维持在( )以上。
A 15%
B 20%
C 25%
D 30%
【正确答案】：A
[答案解析]香港金融管理局建议商业银行将一级流动资产(可在7天内变现的流动资产)比率维持在15%以上。
第2题
关于操作风险报告的说法，正确的是( )。
A 不能使用外部人员撰写的报告
B 除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层
C 国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门→业务部门→管理层
D 业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门
【正确答案】：D
[答案解析]为了确保风险报告的有效性和可靠性，建议结合监管机构或外部审计师撰写的风险报告;除高级管理层外，操作风险报告还应发送给相应的各级管理层以及可能受到影响的有关单位;国际先进银行采用的操作风险报告路径是业务部门→操作风险管理部门→管理层。
第3题
内部审计是一项独立、客观、( )的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。
A 公平
B 公开
C 公正
D 公示
【正确答案】：C
[答案解析]内部审计是一项独立、客观、公正的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。
第4题
下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于可降低的操作风险采取的管理策略的是( )。
A 调整业务规模
B 改变市场定位
C 放弃某些产品
D 强制休假
【正确答案】：D
[答案解析]ABC三项都是可规避的操作风险采取的管理策略。
第5题
下列不属于操作风险评估原则的是( )。
A 客观性
B 由表及里
C 自下而上
D 从已知到未知
【正确答案】：A
[答案解析]操作风险评估遵循的原则一般包括由表及里、自下而上和从已知到未知三种。
第6题
一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式的( )的内容。
A 情景分析
B 压力测试
C 融资渠道管
D 应急计划
【正确答案】：D
[答案解析]ABC三项是对流动性风险的监测方法，D选项是在危机发生时应采取的应急措施计划。
第7题
某商业银行将某一笔在年初买入的可供出售债券的公允价值变动计入所有者权益。如果当年该可供出售债券的公允价值上升1200万元，则在年末计算资本充足率时，该债券可计入附属资本的最大数额为( )万元。
A 0
B 300
C 600
D 1200
【正确答案】：C
[答案解析]对计入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本，计入部分不得超过正变动的50%。
第8题
( )是风险文化中最为重要和最高层次的因素。
A 风险管理理念
B 知识
C 制度
D 风险管理水平
【正确答案】：A
[答案解析]风险管理理念是风险文化中最为重要和最高层次的因素。
第9题
通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来特定时段内的流动性头寸等于( )加总。 (1)新贷款净增值的预测值 (2)存款净流量的预测值 (3)其他资产净流量预测值 (4)其他负债净流量预测值 (5)期初的“剩余”或“赤字”
A (1)(2)
B (1)(2)(3)
C (1)(2)(5)
D (1)(2)(3)(4)(5)
【正确答案】：D
[答案解析]本题考查的是未来特定时段内的流动性头寸的计算。
第10题
英国金融服务局主要依靠中介机构开展( )。
A 现场检查
B 非现场监管
C 资本监管
D 内部审计
【正确答案】：A
[答案解析]英国金融服务局主要依靠中介机构开展现场检查。
