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2015年银行业初级资格考试《风险管理》临考卷(一)

来源:233网校 2015-10-28 11:01:00

11. 下列关于银行资本的作用叙述正确的是( )。

A 提供融资

B 使银行免受损失

C 维持市场信心

D 限制银行业务过度扩张

E 保护客户利益

答案:A,C,D

12. 以下关于会计资本的说法中,正确的是( )。

A 会计资本也称为账面资本,与银行风险并无关系

B 会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额,即所有者权益

C 会计资本是银行可以实际利用的资本

D 会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润(累计亏损)和外币报表折算差额六个部分

E 会计资本就是经济资本

答案:B,C,D

[解析] 会计资本虽然不和风险直接挂钩,但是风险带来的任何损失最终都会反映在账面上。会计资本在数额上应当不小于体现实际风险水平的经济资本。

13. 《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行( )”。

A 自主经营

B 自担风险

C 自负盈亏

D 自我约束

E 自我发展

答案:A,B,C,D

14. 依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程,国外商业银行风险管理大体经过四种风险管理模式的发展阶段,即( )。

A 资产风险管理阶段

B 负债风险管理阶段

C 资产负债管理阶段

D 全面风险管理阶段

E 市场风险管理阶段

答案:A,B,C,D

[解析] 本题考核的是风险管理模式发展的阶段。

15. 《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产,商业银行不可以采取的方法是( )。

A 内部评级初级法

B 标准法

C 高级计量法

D 内部评级高级法

E 内部模型法

答案:A,C,D

[解析] 对市场风险,可以采取标准法或内部模型法。

16. 以—下哪些属于商业银行的代理业务( )。

A 代理商业银行业务

B 代理保险业务

C 代理证券业务

D 代收代付业务

E 代理政策性业务

答案:A,B,C,D,E

[解析] 以上均属于商业银行的代理业务。

17. 操作风险关键指标包括( )。

A 人员风险指标

B 流程风险指标

C 内部风险指标

D 外部风险指标

E 系统风险指标

答案:A,B,D,E

18. 能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。

A 财产保险

B 电子保险

C 计算机犯罪保险

D 错误与遗漏保险

E 营业中断保险

答案:A,B,C,D,E

19. 下列属于市场风险的有( )。

A 利率风险

B 股票风险

C 汇率风险

D 商品风险

E 操作风险

答案:A,B,C,D

[解析] 本题考核的是市场风险的内容。

20. 战略风险来自( )。

A 商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B 商业银行经营目标不能按时实现

C 为实现战略目标而制订的经营战略存在缺陷

D 为实现目标所需要的资源匮乏

E 整个战略实施过程的质量难以保证

答案:A,C,D,E

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