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2016年银行业初级资格考试《风险管理》考前自测题(二)

来源:233网校 2016-04-07 09:44:00
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  二、多选题

  第1题

  下列属于政治风险的是()。

  A政权风险

  B政局风险

  C政策风险

  D对外关系风险

  E信用风险

  【正确答案】:A,B,C,D

  [答案解析]政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等多个方面。

  第2题

  商业银行的核心资本包括()。

  A普通股

  B资本公积

  C优先股

  D可转换债券

  E重估储备

  【正确答案】:A,B

  [答案解析]商业银行核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。CDE三项属于附属资本。

  第3题

  下列属于声誉风险管理流程的是()。

  A风险识别

  B风险评估

  C监测和报告

  D内部审计

  E应急方案

  【正确答案】:A,B,C

  [答案解析]声誉风险管理流程依次是声誉风险识别、声誉风险评估、监测和报告。

  第4题

  年10月,国内首个IT系统外包大单签订:高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有()。

  A此举是风险缓释的有效手段

  B深圳发展银行此举意在转移操作风险

  C此举有利于银行将重点放到核心业务上

  D此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心

  E此外包业务本身也可能存在风险

  【正确答案】:A,B,C,E

  [答案解析]商业银行仍然是外程中出现的操作风险的最终责任人。

  第5题

  常用的信用衍生产品包括()。

  A总收益互换

  B信用违约互换

  C信用价差期权

  D信用联系票据

  E信用贷款

  【正确答案】:A,B,C,D

  [答案解析]目前比较有代表性的信用衍生产品主要有信用违约互换、总收益互换、信用联系票据、信用价差期权。

  第6题

  巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的技术要求有()。

  A置信水平采用99%的单尾置信区间

  B持有期为10个营业日

  C市场风险要素价格的历史观测期至少为1年

  D至少每3个月更新一次数据

  E至少每6个月更新一次数据

  【正确答案】:A,B,C,D

  [答案解析]巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出了以下技术要求:置信水平采用99%的单尾置信区间;持有期为10个营业日;市场风险要素价格的历史观测期至少为1年;至少每3个月更新一次数据。

  第7题

  收益率曲线的表现形态有()。

  A正向收益率曲线

  B反向收益率曲线

  C水平收益率曲线

  D垂直收益率曲线

  E波动收益率曲线

  【正确答案】:A,B,C,E

  [答案解析]收益率曲线通常表现为四种形态:正向、反向、水平、波动收益率曲线。

  第8题

  商业银行的资产负债期限结构是指,在未来特定时段内()的构成状况。

  A流动性资产与流动性负债

  B长期资产与长期负债

  C敏感性资产与敏感性负债

  D到期资产与到期负债

  E现金流入与现金流出

  【正确答案】:D,E

  [答案解析]商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内,到期资产(现金流入)与到期负债(现金流出)的构成状况。

  第9题

  商业银行应当根据不同的(),对不同类别的风险选择适当的计量方法,基于合理的假设前提和参数,尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。

  A业务性质

  B规模

  C复杂程度

  D发展水平

  E时期

  【正确答案】:A,B,C

  [答案解析]商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度,对不同类别的风险选择适当的计量方法,基于合理的假设前提和参数,尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。

  第10题

  衡量商业银行流动性的指标中,贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过()换算得到。

  A现金头寸指标

  B核心存款指标

  C贷款总额与总资产比率

  D流动资产与总资产比率

  E大额负债依赖度

  【正确答案】:B,C

  [答案解析]核心存款指标就是核心存款与总资产的比率,用贷款总额与总资产比率除以核心存款指标,就可以得到贷款总额与核心存款比率。

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