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第二章 风险管理体系
一、单项选择题
1．在现代公司治理机制下，（ ）向股东大会负责，是商业银行的决策机构。
A．董事会
B．监事会
C．董事
D．行长
2．在风险管理方面，（ ）对商业银行风险管理承担最终责任。
A．首席风险官
B．董事会
C．监事会
D．行长办公室
3．（ ）向股东大会负责，是商业银行的监督机构。
A．首席风险官
B．董事会
C．监董事
D．行长办公室
4．《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会至少每年（ ）次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A．1
B．2
C．3
D．4
5．在限额水平的设定上，大多数银行会把（ ）作为限额管理的底线，并在此之上设置一定的缓冲。
A．监管目标
B．行业平均目标
C．最大承受损失指标
D．最小承受损失指标
二、多项选择题
1．巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，“三道防线”指的是（ ）。
A．业务条线部门
B．风险管理部门和合规部门
C．内部审计
D．行业自律组织
E．国家监管部门
2．与风险管理“三道防线”相呼应，前中后台指的是（ ）。
A．前台主要是市场营销部门
B．前台主要是招聘部门
C．中台主要是财务管理和风险管理部门
D．后台主要是合同审核、法律事务部门
E．后台主要是人力资源管理、稽核监督、业务处理、信息技术等支持保障部门
3．商业银行的风险管理流程可以概括为（ ）四个主要步骤。
A．风险分析
B．风险识别
C．风险计量
D．风险监测
E．风险控制
4．内部控制是由董事会、管理层和其他员工实施的，旨在为（ ）等目标的实现提供合理保证的过程。（ ）
A．经营的有效性和效率
B．财务报告的可靠性
C．法律法规的遵循性
D．员工的尽职程度
E．经营的稳健性
三、判断题
1．依据风险偏好理论，风险管理能力较强的商业银行更愿意将资产更多地投资到高风险领域(如新产品、新兴行业等)，从而追求较高的收益。（ ）
2．风险管理信息系统需要收集的风险信息／数据通常为内部数据。（ ）
