第1题
下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。
A．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年
B．商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C．商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件
D．通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
第2题
某南业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BB级债券组成。一年内A级债券和BB级债券的违约概率分别为2%和4%,且相互独立。如果在违约的情况下,A级债券回收率为60%,BBB级债券回收率为40%,那么一年内该信用组合的预期信用损失为（ ）元。
A．923000
B．672000
C．880000
D．742000
第3题
监事会是商业银行的()。
A．服务机构
B．合作机构
C．控制机构
D．监督机构
第4题
商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（ ）。
A．公司业务部门
B．个人金融业务部门
C．风险管理部门
D．内部审计部门
第5题
某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。
A．低国别风险
B．中等国别风险
C．较低国别风险
D．较高国别风险
第6题
商业银行采用统计分析方法计量经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平（ ），经济资本规模（ ），各种损失能被资金吸收的可能性将（ ）。
A．越高；越大；越小
B．越高；越大；越大
C．越低：越小；越大
D．不变；减小；变大
第7题
()是指商业银行在从事的业务活动产生实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。
A．风险转移
B．风险补偿
C．风险对冲
D．风险规避
第8题
商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是（ ）。
A．商业银行在运营和发展过程中，出现某些错误是可以避免的
B．商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C．风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性
D．通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险，才更具价值
第9题
根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。
A．4％
B．3％
C．6％
D．6％
第10题
商业银行通常设定贷款投放的行业比例，这种做法属于( )策略。
A．风险规避
B．风险转移
C．风险对冲
D．风险分散
