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2023年初级银行从业《风险管理》精选模拟试题
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1、【单选题】下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是( )。
A. 经济和市场状况的较大变动
B. 新的监管机构的建议
C. 年度进行业务计划和预算
D. 授信集中度限额变化
参考答案：D
参考解析：在下列情况下，信用风险管理委员会(或类似的机构)可以考虑重新设定／调整限额：经济和市场状况的较大
变动、新的监管机构的建议、年度进行业务计划和预算、高级管理层决定的战略重点的变化。故本题选D。
2、【单选题】风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算。目前，常用的风险价值模型技术主要有三种，不包括( )。
A. 方差—协方差法
B. 历史模拟法
C. 蒙特卡洛模拟法
D. 收益率曲线法
参考答案：D
参考解析：商业银行可根据实际情况自主选择风险价值计量方法，包括但不限于方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法等。
3、【单选题】设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略( )。
A. 风险规避
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险分散
参考答案：D
参考解析：商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补
偿。
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”的古老投资格言形象地说明了这一方法。
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