一、单选题:
1、 《中国人民银行法修正案》于（ ）通过。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
标准答案：c
2、 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（ ）。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D．中国人民银行开始行使直接检查监督权
标准答案：c
3、 银监会对发生信用危及的银行可以实行接管，接管期限最长为（ ）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
标准答案：b
4、 银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ ）的行政强制措施。
A． 停止其营业
B． 限制其所有业务
C． 终止其法人资格
D． 没收其所有资产
标准答案：c
5、 行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ ）。
A． 开除处分
B． 刑事处分
C． 行政制裁措施
D． 撤职处分
标准答案：c
6、 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为的账户必须经（ ）批准。
A． 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出所机构负责人
B． 国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C． 地方政府
D． 当地公安部门
标准答案：a
7、 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员及关联行为人的账户，经（ ）批准，可以申请司法机关予以冻结。
A． 中国人民银行
B． 地方政府
C． 纪检部门
D． 银行业监督管理机构负责人
标准答案：d
8、 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A． 第三方
B． 客户
C． 该金融机构
D． 该金融机构和第三方按比例
标准答案：c
9、 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（ ）的职责之一。
A． 中国银行业监督管理委员会
B． 所有商业银行
C． 中国银行业协会
D． 中国反洗钱监测分析中心
标准答案：d
10、 《反洗钱法》自（ ）起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
标准答案：c
11、 中国反洗钱监测分析中心由（ ）设立。
A． 中国银行业监督管理委员会
B． 财政部
C． 中国人民银行
D． 国家外汇管理局
标准答案：c
12、 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ ）。
A． 按照规定向中国人民银行报告分析结果
B． 制定金融机构反洗钱规章
C． 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D． 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
标准答案：b
13、 以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（ ）。
A． 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B． 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C． 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
D． 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
标准答案：c
14、 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（ ）。
A． 只能是金融机构工作人员
B． 只能是金融机构
C． 只能是金融机构工作人员或金融机构
D． 可以是任何单位和个人
标准答案：d
15、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。
A．2001年3月1日
B．2003年3月1日
C．2005年3月1日
D．2007年3月1日
标准答案：d
16、 金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ）。
A． 擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B． 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C． 其他不依法履行职责的行为
D． 按照规定建立反洗钱内部控制制动
标准答案：d
17、 下列属于大额交易的是（ ）。
A． 一笔25万元人民币的现金汇款
B． 当日累计支取人民币18万元
C． 个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D． 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转帐
标准答案：a
18、 （ ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A．《反洗钱法》
B．《银行业监督管理法》
C．《金融机构反洗钱规定》
D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
标准答案：d
19、 监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。
A． 股东
B． 董事、高级管理人员
C． 普通工作人员
D． 客户
标准答案：b
20、 商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为，没有做到依法保护存款人合法权益的是（ ）。
A． 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B． 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C． 商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D． 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
标准答案：c
