1. 银行资本的作用（ ）。
A. 满足银行正常经营对长期资金的需要
B. 吸收损失
C. 限制银行业务过度扩张和承担风险
D. 维持市场信心
E. 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
答案：ABCDE
解释：与一般企业相比，银行突出特点是高负债经营，自有资本较少。故银行资本发挥着更重要的作用：( l ）满足银行正常经营对长期资金的需要；( 2 ）吸收损失；( 3 ）限制银行业务过度扩张和承担风险；( 4 ）维持市场信心；( 5 ）为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。
2. 根据金融犯罪的行为方式的不同来区分，金融犯罪包括（ ）。
A. 银行人员职务犯罪
B. 伪造型金融犯罪
C. 利用便利型金融犯罪
D. 规避型金融犯罪
E. 诈骗型金融犯罪
答案：BCDE
解释：关键词：“行为方式”根据金融犯罪的行为方式的不同分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪。而A 属于按金融犯罪实施主体不同来划分的。除此之外还有针对银行的犯罪。
3. 银行业协会的职能包括（）。
A. 维权
B.协调
C. 服务
D.经营
E. 自律
答案：ABCE
解释：银行业协会不能经营
4 . 银行的风险管理流程包括（ ）。
A. 风险识别
B. 风险控制
C. 风险计量
D. 风险监察
E. 风险监测
答案：ABCE
解释：银行风险管理的流程顺序是：风险识别—风险计量—风险监测—风险控制。
5 . 下列关于反洗钱叙述正确的是（）。
A. 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B. 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D. 只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E. 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
答案：ACE
解释：B 《金融机构反洗钱规定》 规定：人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
D 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
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