2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题：操作风险

第1题
某商业银行代销某基金产品，在促销广告上明确写道：本行与某基金公司隆重推出某某基金产品的字样，一时间引来许多客户，该商业银 行的做法( )。
A:属于市场营销策略
B:属于捆绑销售行为
C:有违“利益冲突”
D:有违“信息披露”
正确答案：D

第2题
银行业务中断和系统失灵属于银行风险中的（）。
A:信用风险
B:操作风险
C:流动性风险
D:合规风险
正确答案：B
操作风险有七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题， 客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行交割及流程管理不完善。

第3题
金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。
A:交割时间
B:交易的阶段
C:交易场所
D:期限
正确答案：A

第4题
下列冻结单位存款的做法中不符合法定要求的是（）。
A:查询人仅出示了本人工作证，没有出示执行公务证
B:在发行被冻结单位银行账户存款不足的情况下，银行行长决定不予冻结
C:“协助定结存款通知书”是由县人民法院签发的
D:银行发现“协助冻结存款通知书”所载的被冻结单位的户名有一个别字，退回了“协助冻结存款通知书”
正确答案：B
B项情况银行应冻结可以冻结的存款，直至达到可以冻结的金额。

第5题
下列能被用作抵押物的有（）。
A:国有土地所有权
B:被监管财产
C:正在建造的建筑物
D:基金份额
正确答案：C
ABD均属于不可抵押范围，C可以进行抵押。

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