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91、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括()。
A.要求银行按照规定报送财务报表
B.进人银行进行检查
C.与银行董事进行监督管理谈话
D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况
标准答案：a, b, c, d
92、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。
A.财务会计报告
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更事项
D.员工中所有的违法违规处理结果
标准答案：a, b, c
93、下列关于反洗钱叙述正确的是()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
标准答案：a, c
94、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。
A.购买高额保险，然后低价赎回
B.匿名存储
C.控制银行
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益
标准答案：a, b, c, d
95、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
标准答案：a, c, d
96、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征()。
A.有严格的公司法
B.不允许建立空壳公司
C.有严格的公司保密法
D.有宽松的金融规则
标准答案：c, d
97、常见的洗钱方式包括()。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
标准答案：a, b, c, d
98、授信业务包括()。
A.贷款
B.贷款承诺
C.贸易融资
D.担保
标准答案：a, b, c, d
99、广义的贷款法律关系包括()。
A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系
B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系
C.委托贷款合同法律关系
D.贷款合同法律关系
标准答案：a, b, c, d
100、借款人的权利包括()。
A.自主决定向第三人转让债务
B.按合同约定提取和使用全部贷款
C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
D.拒绝借款合同以外的附加条件
标准答案：b, d
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