21、
我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
标准答案： b
22、
下列关于空壳公司特点的表述，错误的是()。
A.为匿名的公司所有者提供服务
B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立
标准答案： c
23、 承担检查失误、清收不力责任的是()。
A.贷款调查人员
B.贷款评估人员
C.贷款审查人员
D.贷款发放人员
标准答案： d
24、
对借款人的限制说法不正确的是()。
A.不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表
B.一般不得用贷款从事股本权益性投资
C.可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款
D.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入
标准答案： c
25、 禁止银行用同业拆借拆入的资金用于()。
A.临时性资金周转
B.固定资产贷款或投资
C.票据清算资金
D.联行汇差头寸不足
标准答案： b
26、
以下哪项不是以公司信用基础为标准划分的?()
A.人合公司
B.资合公司
C.两合公司
D.人合兼资合公司
标准答案： c
27、
以下哪项不是我国《公司法》以股东承担责任的范围和形式、股东人数多少分类的?()
A.无限责任公司
B.股份有限公司
C.有限责任公司
D.国有独资公司
标准答案： a
28、
关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是()。
A.《公司法》规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足(或募足)
B.《公司法》不允许公司资本的分批缴纳
C.《公司法》规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持
D.《公司法》强调公司资本不得任意变更
标准答案： b
29、
商业银行操作风险的特点是()。
A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位.
B.操作风险事件具有发生频率很高，发生后造成的损失小
C.操作风险是银行经营中最重要的风险
D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单
标准答案： a
30、 下列选项中，()不属于银行二级资本。
A.留存盈余
B.累积性优先股
C.储备重估增值
D.损失准备金
标准答案： b
