31.按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括(D )。
A.少数股权
B.盈余公积
C.资本公积
D.次级债务
32.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(D )。
A.只能是金融机构工作人员
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机均
D.可以是任何单位和个人
33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(D )起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
34.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是(D )。
A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C.其他不依法履行职责的行为 ’
D.按照规定建立反洗钱内部控制制度
35.下列属于大额交易的是(A )。
A.一笔25万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取人民币18万元
C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
36.(D )具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《反洗钱法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
37.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其(B )进行的谈话。
A.股东
B.董事、高级管理人员
C.普通工作人员
D.客户
38.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是(C )。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
39.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得(A )。
A.借走资料原件
B.抄录资料原件
C.复印资料原件
D.对资料原件照相
40.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具(C )公安局签发的“协助查询存款通知书”。
A.省级(含)以上
B.市级(含)以上
C.县级(含)以上
D.镇级(含)以上
