11.商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的基本原则包括( )。
A.银行应与利益相关者积极合作
B.银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件
C.银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息，以便其对银行的经营状况和财务状况作出判断和进行决策
D.银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人员的直接沟通和交流
E.银行应关注所在社区的福利、环境保护、公益事业等问题
12.商业银行应披露的公司治理信息有( )。
A.年度内召开股东大会情况
B.董事会、监事会、高级管理层成员的构成及其工作情况
C.独立董事的工作情况
D.职工监事的工作情况
E.银行部门与分支机构设置情况
13.商业银行内部控制的建设要遵循的原则有( )。
A.全面原则
B.审慎原则
C.有效原则
D.独立原则
E.经济原则
14.关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有( )
A. 银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是经济资本、监管资本和风险资本
B. 账面资本指银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益
C. 监管资本，指银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
D. 经济资本，指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量
E.经济资本直接与银行所承担的风险挂钩，因此也称为风险资本
15.《巴塞尔资本协议》主要有四部分内容，下列相关说法中正确的有( )。
A.确定了资本的构成，即银行的资本分为核心资本和附属资本两大类，且附属资本规模不得超过核心资本的100%
B.根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20%、50%和80%四个风险档次
C.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管
D.规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于9%
E.规定核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%
16.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括( )。
A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
B.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求
C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D.引入计量信用风险的内部评级法
E.根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20%、50%和100%四个风险档次
17.《巴塞尔新资本协议》在资本充足率计算公式中全面反映了( )。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险
D.流动性风险E.声誉风险
18.《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括( )。
A.资本充足率 B.资本构成
C.风险敞口及风险管理策略 D.盈利能力
E.管理水平及过程
19.提高资本充足率的方法主要有( )。
A.发行可转换债券
B.提高留存利润
C.发行混合资本债券
D.发行长期次级债券
E.贷款证券化
20.商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则有( )。
A.知识产权保护原则
B.成本最低原则
C.风险最小原则
D.信息全面披露原则
E.维护客户利益原则
21.银行金融创新四个认识原则包括( )。
A.认识你的客户 B.认识你的业务 C.认识你的交易对手
D.认识你的收益 E.认识你的风险
22.为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有( )。
A.遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则
B.向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露
C.引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品
D. 公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
E.提高客户的金融素质
