21.下列关于反洗钱叙述正确的是(AC ) 。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易 信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
22.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括(ABCD ):
A.购买高额保险，然后低价赎回
B.匿名存储
C.控制银行
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益
23.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
24.对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。
A.有严格的公司法
B.不允许建立空壳公司
C.有严格的公司保密法
D.有宽松的金融规则
25.常见的洗钱方式包括(ABCD )。
A.借用金融机构
B.伪造商业票据
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D.通过证券和保险业洗钱
26.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( AC )
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
27.(ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。
A.在受雇期间
B.在离职后
C.在受雇期间与离职后
D.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
28.存款是(ABD )。
A.银行对存款单位或储户个人的负债
B.银行最主要的资金来源
C.银行最主要的利润来源
D.银行的传统业务
29.《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括(ABCD )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密
30.单位资本项目外汇账户包括(ABD )。
A.贷款(外债及转贷款)专户
B.还贷专户
C.外汇储蓄账户
D.发行外币股票专户
31.外币存款业务和人民币存款业务的共同点有(CD )。
A.都是银行的资产业务
B.都有相同的账户管理方式
C.都可以按客户类型分为个人存款和单位存款
D.都是存款人将资金存人银行的信用行为
32.我国针对公司的贷款业务包括(AC )。
A.流动资金贷款
B.助学贷款
C.银团贷款
D.个人汽车消费贷款
33.我国针对个人的信贷业务包括(ABCD )。
A.个人住房贷款
B.个人汽车贷款
C.个人卡透支
D.个人助学贷款
34.下列属于银行短期资金业务的包括(ABD )。
A.央行票据业务
B.短期国债业务
C.即期外汇业务
D.回购业务
35.定期储蓄存款种类包括(ACD )。
A.整存整取
B.通知存款
C.存本取息
D.零存整取
