46.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即销毁
D.退还给客户
47.以下属于法律法规中禁止性的规定是( )。
A.不得进行洗钱活动
B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税
C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格
D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计准则。
48.行政处罚( )。
A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁
B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁
C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁
D.只针对公民，不针对法人
49.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行 B.地方政府
C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人
50.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。
A.中国银行业监督管理委员会 B.所有商业银行
C.国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中心
51.下列属于大额交易的是( )。
A.一笔25万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取人民币18万元
C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
52.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权( )。
A.接管 B.重组
C.撤销 D.依法宣告破产
53.根据《银监法》规定，我国银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行;损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取措施：( )
①责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;
②限制分配红利和其他收入，限制资产转让;
③责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利，责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;
④停止批准增设分支机构
A.②④ B.①②③④ C.①③④ D.②③
54.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是( )。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
55.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是( )。
A.商业银行董事 B.商业银行管理人员所投资的公司
C.与该银行有结算业务的客户 D.商业银行信贷人员的近亲属
56.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%，这是为了( )。
A.分散贷款风险
B.控制贷款规模
C.控制利息收入
D.创造公平的贷款环境
57.存单的性质属于( )，即用来证明存款人与存款机构之间的约定的存在。
A.收款凭证 B.付款凭证
C.合同凭证 D.票据凭证
58.贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起( )内行使。自借款人的行为发生之日起( )内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
A.1年，2年 B.2年，5年 C.1年，5年 D.2年，4年
59.借款人的权利不包括( )。
A.向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款
B.按合同约定提取和使用全部贷款
C.向贷款人的上级和人民银行反映、举报有关情况
D.自行向第三人转让债务
60.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是( )。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
