第五章
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1. 关于2003年《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，下列说法错误的是( )
A. 法案修订将央行对银行业的监管职能分离出来
B. 法案规定央行将不具有直接检查监督权
C. 法案规定央行不再直接审批、监管金融机构
D. 法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行
2. 目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括( )。
A. 金融机构的设立行为
B. 金融机构执行有关存款准本金管理规定的行为
C. 金融机构的与中国人民银行特种贷款有关的行为
D. 金融机构执行有关人民币管理规定的行为
3. 关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是( )。
A. 央行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
B. 中国人民银行的建议检查监督权是提有效率的制度安排
C. 国务院银行业监管机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
D. 对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用建议检查监督权
4. 关于银监会，下列说法正确的是( )。
A. 银监会隶属于中国人民银行
B. 银监会直接执行货币政策
C. 银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构
D. 金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围
5. 《银行业监督管理法》的监管对象不包括( )。
A. 中国境内设立的商业银行 B. 城市信用合作社 C. 政策性银行 D. 中央银行
6. 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。
A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年
7. 银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是( )。
A. 该金融机构收入低 B. 该金融机构资本利润率低于同行业水平
C. 该金融机构为非法设立 D. 不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益
8. 强制风险披露属于( )。
A. 外部监管 B. 市场监管 C. 自律监管 D. 现场监管
9. 行政处分的种类不包括( )。
A. 警告 B. 记过 C. 剥夺政治权利 D. 撤职
10. 行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究( )的形式之一。
A. 行政责任 B. 民事责任 C. 刑事责任 D. 道德责任
11. 对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括( )
A. 由国务院银行业监督管理机构予以取缔 B. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
C. 尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D. 一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款
12. 借用金融机构进行洗钱的技巧不包括( )
A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益
C. 控制银行和其他金融机构 D. 建立空壳公司
13. 下列哪个国家可以称为“保密天堂”( )
A. 中国 B. 美国 C. 瑞士 D. 德国
14. 国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括( )
A. 代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D. 对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求
15. 《金融机构反洗钱规定》自( )起施行
A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日
C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日
16. 国务院反洗钱行政主管部门是( )
A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会
17. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分( )
A. 泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
B. 未按照规定建立法洗钱内部控制制度
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
D. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
