A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D．只有金融机构及其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
E．《反洗钱法》主要规范是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
111、当经济处于复苏阶段时，下列说法正确的有（ ）。
A．企业资金周转困难
B．企业资金周转较容易
C．企业对借贷资金的需求显著扩大
D．商业银行的资产业务规模明显扩大
E．商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减
112、下列属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是（ ）。
A．中国人民银行
B．中国银行业协会
C．北方期货公司
D．国家开发银行
E．广州市农村信用合作联社
113、规范的现场检查包括（ ）。
A．检查准备
B．检查实施
C．检查报告
D．检查处理
E．检查档案整理
114、根据《合同法》的规定，贷款合同的当事人用来维护自己的债权的保全措施主要是（ ）。
A．代位权
B．先履行抗辩权
C．不安抗辩权
D．撤销权
E．同时履行抗辩权
115、下列关于托收业务的说法中，正确的有（ ）。
A．根据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收
B．托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责
C．托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或／和商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项
D．托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责
E．跟单托收一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入
116、银行资本的作用包括（ ）。
A．满足银行正常经营对长期资金的需要
B．降低银行的核心资本充足率
C．促使银行更多地开展高风险业务
D．为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
E．维持市场信心
117、汇票（ ）。
118、下列渠道中，（ ）是我国开放式基金的销售渠道。
A．基金公司直销
B．银行代销
C．证券公司代销
D．专业销售经纪公司代销
E．政府机关代销
119、《担保法》规定的担保形式包括（ ）。
A．人的担保
B．抵押
C．保证
D．留置
E．定金
