本章预测试题参考答案及解新
一、单项选择题
1． B[解析]为规范银行业从业人员的职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业健康发展，中国银行业协会制定《中国银行业从业人员职业操守》。故B选项正确。
2．D[解析]《银行业监督管理法》规定的金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。该法规定的非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司等也适用对银行业金融机构的称谓。故A、B、C选项正确。基金管理公司是中国证监会监管的公司，故D 选项不正确。
3． B[解析]诚实信用准则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。
4．D[解析]守法合规准则要求银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度，故D选项说法正确。
5． B[解析]本题主要考查考生对银行业从业基本准则的认识。银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构尽到诚实信用的义务，准确、诚实地填报个人信息和工作、学习经历。题干所述违反了勤勉尽职的要求。
6． C [解析]银行业从业人员对诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不能够以任何理由抗辩，品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。
7． B[解析]“ 勤勉尽职，’是指银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。因此A、C、D选项均符合“勤勉尽职”要求。B选项中，在工作中时常打私人电话，浏览个人感兴趣的网页，是工作不勤勉的表现。
8． B[解析]银行业从业人员应当尊重同业人员，不得贬低对手，题干所述违反了公平竞争的要求。
9． B[解析]职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。
10．A[解析]中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。
11．D[解析]近年来，中国银行业在推进股份制改造和公司治理改革方面取得了显著成效，但是，中国银行业健康发展的基础层面，即银行业从业人员素质，特别是职业操守，却没有跟上改革的步伐。时有发生的银行案件、屡禁不止的商业贿赂行为等就是明证。这在一定程度上反映了银行业金融机构内控制度存在缺陷，操作风险的管控存在问题，但更重要的是，银行业从业人员在职业操守方面的教育做得不够，以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念没有明确树立起来。
12．A[解析]略
13．B[解析]为加强银行业协会建设，充分发挥其作为自律组织的自我管理与服务、自我约束与协调的职能作用，完善外部监管、内部控制、行业自律和社会监督相结合的银行业监管体系，中国银监会制定了《银行业协会工作指引》。
14．A[解析]银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行。
15．A[解析]略
16．C[解析]银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。会计从业人员应当遵守会计法律、会计规范性文件等。
17．C[解析]中国银行业协会制定了《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《银行业从业人员职业操守》等。
18．C[解析]略
19．A[解析]在大多数发达国家，银行业从业人员资格认证制度已经有上百年的历史，没有取得银行业从业人员资格认证，就没有在银行业找到工作的可能。这种从业人员资格认证制度，从根本上保证了银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下了良好的基础。
20．D[解析]银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
