二、多项选择题
1.
【正确答案】：ACDE
【答案解析】：参见教材P157
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告;（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。
2.
【正确答案】：BCE
【答案解析】：参见教材P149-150
行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。
3.
【正确答案】：ABCDE
【答案解析】：参见教材P144—145
4.
【正确答案】：ABCDE
【答案解析】：参见教材P152—154
最常见的洗钱方式有：
（1）借用金融机构。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空壳公司。（4）利用现金密集行业。（5）伪造商业票据。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接购置不动产和动产。（8）通过证券和保险业洗钱。
5.
【正确答案】：BCE
【答案解析】：参见教材P152
洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
6.
【正确答案】：ABDE
【答案解析】：参见教材P155-156
金融机构的反洗钱义务：（1）健全反洗钱内部控制制度；（2）建立客户身份识别制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（保存5年以上）；（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
7.
【正确答案】：BCE
【答案解析】：参见教材P150
AD属于行政处罚。
8.
【正确答案】：ABDE
【答案解析】：参见教材P145
按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。
