第31题
根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为 ( )
A．针对银行的犯罪
B．银行人员职务犯罪
C．诈骗型金融犯罪
D．伪造型金融犯罪
E．规避型金融犯罪
【正确答案】：A,B
[答案解析]根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
第32题
伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括 ( )
A．伪造货币
B．伪造、变造汇票、本票、支票
C．伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D．伪造、变造信用证或附随的单据、文件
E．伪造信用卡
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析]伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：(1)伪造、变造汇票、本票、支票。(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证。(3)伪造、变造信用证或附随的单据、文件。(4)伪造信用卡。
第33题
从广义上讲，以下属于《银行业从业人员职业操守》所称银行业从业人员的是 ( )
A．与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员
B．银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司，而该公司委派到银行业金融机构内部工作的相关技术和专业人员
C．银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所，该事务所留所工作人员
D．城市信用合作社员工
E．证券公司员工
【正确答案】：A,B,D
[答案解析]暂无系统解析，你可以为此题提供解析，或者查看模考吧网友提供的解析。
第34题
以下属于银行业自律组织的有 ( )
A．中国银行业协会
B．省银行业协会
C．自治区银行业协会
D．直辖市银行业协会
E．县区银行业协会
【正确答案】：A,B,C,D
[答案解析]银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是指中国银行业协会；地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。
第35题
下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是 ( )
A．诚实信用、守法合规
B．信息保密、熟知业务
C．专业胜任、勤勉尽职
D．保护商业机密与客户隐私、公平竞争
E．熟知业务、坚守岗位
【正确答案】：A,C,D
[答案解析]银行业从业人员的六条从业基本准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。
第36题
中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与( )相一致。
A．适用于银行业经营活动的行政法规
B．适用于银行业经营活动的法律
C．适用于银行业经营活动的部门规章
D．适用于银行业经营活动的国际惯例
E．适用于自律性组织的行业准则
【正确答案】：A,B,C,E
[答案解析]中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的<商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。
第37题
以下说法正确的是 ( )
A．禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
B．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C．程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
D．禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为
E．义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
【正确答案】：A,B,C
[答案解析]一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为；义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为；程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。
第38题
有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的行为有 ( )
A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E．某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
【正确答案】：A,C
[答案解析]实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议。(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助。(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
第39题
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有 ( )
A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B．熟知银行承担的反洗钱义务
C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D．在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额交易和可疑交易
E．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
【正确答案】：B,D
[答案解析]银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。
第40题
以下关于风险提示的说法正确的是 ( )
A．向客户建议产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所建议的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示
B．对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述
C．出于保护银行的目的，不应该提醒客户留意合约中的免责条款
D．对产品涉及的所有风险进行全面的提示
E．应主要从不利方面向客户作出详细的产品介绍
【正确答案】：A,B
[答案解析]从业人员在向客户进行营销活动时，应提醒客户留意合约中的免责条款，C项不正确；对产品涉及的主要风险尤其是特有风险进行特别提示，D项不正确；应从有利和不利两方面向客户作出详细的产品介绍，E项不正确。因此选择A、B两项。
