第31题
洗钱过程中，( )指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
A.融合阶段
B.培植阶段
C.处置阶段
D.收益阶段
【正确答案】：C
[答案解析] 处置阶段指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
第32题
金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满( )周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
A.14
B.16
C.18
D.22
【正确答案】：B
[答案解析] 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
第33题
地方政府债券一般采用由( )统一代为发行和兑付的方式管理。
A.中央银行
B.各大商业银行
C.财政部
D.地方政府
【正确答案】：C
[答案解析] 地方政府债券一般采用由财政部统一代为发行和兑付的方式管理。
第34题
下列不属于中国农业发展银行主要业务的是( )。
A.办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款
B.办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务
C.办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款
D.办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付
【正确答案】：B
[答案解析] 办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务属于国家开发银行办理的主要业务。
第35题
我国资产支持证券只在( )上发行和交易。
A.同业拆借市场
B.商业银行
C.上海证券交易所
D.全国银行间债券市场
【正确答案】：D
[答案解析] 我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，其投资者仅限于银行间债券市场的参与者，因此商业银行是其主要投资者。
第36题
职务侵占罪与贪污罪的区别不包括( )。
A.犯罪主体不同
B.刑罚处罚幅度不同
C.犯罪对象不同
D.客观方面不同
【正确答案】：D
[答案解析] 二者主要区别在于：一是犯罪主体不同，二是犯罪对象不同，三是刑罚处罚幅度不同。
第37题
商业银行不得从事( )业务，但国家另有规定的除外。
A.向非银行金融机构和企业投资
B.买卖金融债券
C.发行金融债券
D.买卖政府债券
【正确答案】：A
[答案解析] 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。
第38题
下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是( )。
A.都要求行为人以非法占有为目的
B.只有自然人可以构成本罪
C.申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D.申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
【正确答案】：C
[答案解析] 贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”。骗取贷款罪不要求行为人以“非法占有为目的”;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体;D项要注意此行为是否给银行造成重大损失，D项所述情形没有给银行造成重大损失，并且也不属于“其他严重情节”，所以D项不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。
第39题
目前我们所称的“五大行”是指( )。
A.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
B.中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行
C.中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
D.中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口银行
【正确答案】：A
[答案解析] A项所述五大银行统一归为“国有及国有控股大型商业银行”，并称为“大型商业银行”或“五大行”。
第40题
负责监管企业集团财务公司的机构是( )。
A.中国银行业协会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.地方财政部
【正确答案】：B
[答案解析] 负责监管企业集团财务公司的机构是银监会。
