二、多项选择题
1.根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识包括( )。
A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
E.对银行在现代经济中的作用有所了解
2.以下说法正确的是( )。
A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为
E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
3.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到( )。
A.树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提
B.熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定
C.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定
D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
E.默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定业务
4.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则
5.以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有( )。
A.信息收集限制原则
B.数据质量原则
C.负责任原则
D.使用限制原则
E.安全保护原则
6.在以下哪些时期或情况下，银行从业人员应遵守信息保密原则?( )
A.在受雇期间
D.在离职后
C.在受雇期间与离职后
D.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
E.积极配合执法机关的调查活动，提供相应资料
7.银行业从业人员的下列行为中正确的是( )。
A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况
B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息
C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息
D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息
E.在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息
8.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( )。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额交易和可疑交易
E.遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露
9.根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。
A.财务状况
B.风险承受能力
C.资金用途
D.账户是否会被第三方控制使用
E.业务单据
10.银行从业人员的下列做法正确的是( )。
A.对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C.因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显差别待遇
D.为客户保密信息
E.对风险性理财产品的收益率作出承诺
