第1题
金融创新基本原则中四个“认识”原则中的四个认识不包括( )。
A.认识你自己
B.认识你的风险
C.认识你的客户
D.认识你的交易对手
【正确答案】：A
[解析] 四个“认识”包括“认识你的业务”、“认识你的风险”、“认识你的客户”、“认识你的交易对手”。A选项应该是认识你的业务。
第2题
下列关于商业银行资本的描述，错误的是( )。
A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和
B.经济资本与银行盈利大小、承担的风险有关
C.银行资本为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
D.银行资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源
【正确答案】：A
[解析] 会计资本、监管资本和经济资本是银行资本在财务会计、银行监管和风险管理三个意义上的不同概念，而不是银行资本的三个组成部分。
第3题
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列行为中，会受到行政处分的是( )。
A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
C.未按照规定对职工进行反洗钱培训
D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
【正确答案】：A
[解析] 泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私会受到行政处分。
第4题
下列各项中，不属于货币市场的是( )。
A.债券市场
B.同业拆借市场
C.回购市场
D.票据市场
【正确答案】：A
[解析] 债券市场属于资本市场。
第5题
系统内联行清算不包括( )。
A.同城联行往来
B.全国联行往来
C.分行辖内往来
D.支行辖内往来
【正确答案】：A
[解析] 同一家银行的总、分、支行间彼此互称联行。系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来。
第6题
物价稳定是指( )。
A.保持物价总水平的大体稳定
B.零通货膨胀
C.零通货紧缩
D.保持基本生活资料价格不变
【正确答案】：A
[解析] 物价稳定是指保持物价总水平的大体稳定。
第7题
违反《银行业从业人员职业操守》的人员，( )。
A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的，不应当受到惩戒
D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业
【正确答案】：B
[解析] 违反《银行业从业人员职业操守》的人员，其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒。
第8题
某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度。则该业务人员应采取的正确做法是( )。
A.向媒体披露证据证明自己的清白
B.向公安部门反映情况
C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉
D.向部门所有同事发送邮件争取声援
【正确答案】：C
[解析] 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。
第9题
某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法( )。
A.属于背信运用受托财产罪
B.属于挪用资金罪
C.属于正常经营活动亏损
D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》
【正确答案】：A
[解析] 背信运用受托财产罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是针对目前金融机构委托理财和公众资金经营、管理领域出现的问题新增加的犯罪。委托理财是指委托人通过委托或者信托与受托人约定，将资金、证券等金融性资产交给受托人，由受托人在一定期限内按照委托人的意愿管理，投资于证券、期货等金融市场，并按期支付给委托人一定比例收益的资产管理活动。
第10题
中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是( )。
A.国务院
B.全国人大
C.中国人民银行
D.中国银监会
【正确答案】：C
[解析] 中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是中国人民银行。
