单选题答案:
1.B[解析]违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征,如果某种金融行为并没有违反金融管理法规,则该种行为就不可能构成金融犯罪。因此,违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础
2.B[解析]出售、购买、运输假币罪的犯罪主体为年满16周岁具有辨认控制能力的自然人,其中,购买假币罪中的主体不能为金融工作人员,否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
3.D[解析]伪造货币罪是指违反货币管理法规,依照货币的式样,制造假货币冒充真货币的行为,因此伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。
4.D[解析]非法出具金融票证罪是指银行或其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信:用证或其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的行为。因此,本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管。理制度。
5.A[解析]职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利,将本单位财物非法占为已有,数额较大的行为。
6.D[解析]签订、履行合同失职被骗罪的主观方面是过失,行为人既可能是未尽严格审查合同、认识被骗结果的注意义务,也可能是对结果有所认识,但未尽避免国家利益遭受重大损失的结果的避免
7.C[解析]购买假币罪中的主体不能为金融工作人员,否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
8.A[解析]A选项所述将抵押物重复担保进行贷款,属于贷款诈骗行为。B选项属于银行与企业协商贷款合同,但如果利率低于基准贷款利率则属于利率违法行为。C选项所述行为是正常的贷款行为,但延期一般不超过原贷款期限的一半(累计不超过3年)。D选项所述行为是非法吸收公众存款的行为,并没有从银行诈骗贷款。
9.D[解析]A选项所述行为属于非法吸收公众存款的行为。8选项所述行为属于伪造、变造金融票证的行为。C选项所述行为属于非法出具金融票证的行为。
10.B[解析]B选项所述行为属于信用证诈骗的行为。A、C选项所述行为皆为合法行为。D选项所述行为违反了《支付结算办法》的有关规定,尚未触犯《刑法》。
11.A[解析]张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章,并印制了空白存单的行为属于伪造银行存单,犯了伪造金融票证罪。
12.A[解析]金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面只能是故意,有的还要求具有非法占有目的,故A选项的说法错误,B选项的说法正确。金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位,故C选项的说法正确。金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规,非法从事货币资金融通活动,危害国家金融管理秩序,情节严重的行为,故D选项的说法正确。
13.C[解析]信用卡诈骗罪,是指使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动,数额较大的行为。
14.B[解析]A项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪,B项属于合法经营,C项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪,D项行为构成金融诈骗罪。
15.B[解析]伪造、变造金融票证罪的行为主要有:(1)伪造、变造汇票、支票、本票;(2)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证;(3)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件;
《4)伪造信用卡。故B选项符合题意。
16.A[解析]金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融安全有序,是国家经济发展、政治稳定的重要基础。故A选项正确。
17.D[解析]A项所述行为构成伪造货币罪,B项所述行为构成非法吸收公众存款罪,C项所述行为构成非法出具金融票证罪。本题正确答案为D。
18.C[解析]金融犯罪,是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《刑法》规定应受惩罚的行为。ABD选项均属于金融犯罪。C选项属于扰乱市场秩序罪。
19.A[解析]金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施,同时实施这两种行为的,并列确定罪名。故A选项正确。
20.c[解析]持有、使用假币罪,是指违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为。