考点1中国人民银行的法定职责与业务
典型真题．判断
中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人执行有关人民币管理规定的行为有权进行检查监督。（ ）
A．正确
B．错误
【答案】A。
考点2中国人民银行的建议检查监督权
典型真题．单选
中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要．可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（ ）天内予以回复。
A．15
B．20
C．30
D．60
【答案】C。解析：《中国人民银行法》第33条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要．可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。银监会应当自收到建议之日起30日内予以回复。
考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权
典型真题．判断
中国人民银行与银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权．但并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（ ）
A．正确
B．错误
【答案】A。解析：银行业监督管理部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权．并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
考点4银行业监督管理法的适用范围
典型真题．多选
我国金融行业主要的专业监管机构包括（ ）。
A．银行业同业协会
B．中国银监会
C．中国证监会
D．中国保监会
E．中国人民银行
【答案】BCDE。解析：银行业同业协会不算是专业的监管机构。
考点5银行业监督管理机构的监督管理措施
典型真题．单选
银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会可以采取的措施不包括（ ）。
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收人
C．限制资产转让．停止批准增设分支机构
D．对董事、高级管理人员或其他直接负责人员处以5万元以上50万元以下的罚款
【答案】D。解析：银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会可以采取下列措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入，限制资产转让，限制控股股东转让股权或者限制有关股东的权利，责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。停止批准增设分支机构．故选项D不正确。
考点6存款及其办理原则
典型真题．多选
下列属于存款业务的办理原则的有（ ）。
A．存款自愿
B．取款自由
C．存款有息
D．为存款人保密
E．正当竞争
【答案】ABCD。
考点7存款业务的基本法律规则
典型真题．单选
商业银行应该依法保护存款人权益，下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（ ）。
A．商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
B．商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
C．商业银行因资金周转困难．延期支付存款人存款利息
D．商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
【答案】C。解析：根据《商业银行法》的规定，商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息；除非法律、行政法规另有规定，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。
考点8贷款业务规则
典型真题．单选
《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。
A．20％
B．15％
C．10％
D．12％
【答案】C。解析：《商业银行法》第39条规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。
考点9洗钱的概念、过程及方式
典型真题．单选
洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为（ ）。
A．转移阶段
B．培植阶段
C．融合阶段
D．处置阶段
【答案】C。解析：融合阶段被形象的描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖。
考点10商业银行的反洗钱义务
典型真题．判断
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须要妥善保存客户开户资料及交易信息5年以上。（ ）
A．正确
B．错误
【答案】A。解析：《反洗钱法》第19条规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时．应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
