考点1金融犯罪的概念、种类和构成
典型真题．单选
下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（ ）。
A．诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
B．伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C．危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
D．针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
【答案】D。解析：根据实施主体不同，金融犯罪可以分为针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。
考点2危害货币管理罪
典型真题．多选
行为人出售、运输假币后又使用的，以（ ）处罚。
A．出售假币罪
B．运输假币罪
C．伪造货币罪
D．购买假币罪
E．使用假币罪
【答案】ABE。解析：行为人出售、运输假币后又使用的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。
考点3破坏银行和其他金融机构管理类犯罪
典型真题．单选
某城市商业银行为了争揽储户．在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款。这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
【答案】B。解析：非法吸收公众存款罪中“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况。
前者如个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款；后者是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款．如有些商业银行擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。这里属于方式不合法．正确选项为B。
考点4金融诈骗罪
典型真题．多选
根据《刑法》第192条、第199条规定，犯集资诈骗罪处罚包括（ ）。
A．数额较大的．处5年以下有期徒刑或者拘役。并处2万元以上20万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的．处5年以上10年以下有期徒刑．并处5万元以上50万元以下罚金
C．数额特别巨大或者有其他严重情节的．处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的．处无期徒刑或者死刑，并没收财产
E．单位犯本罪的．实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑：数额特别巨大或者有其他特别严重情节的。处10年以上有期徒刑或者无期徒刑
【答案】ABCDE。
考点5银行业相关职务犯罪
典型真题．多选
司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点为（ ）。
A．挪用本单位资金数额在5千元以上1万元以下的
B．挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上．超过3个月未还的
C．挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上．进行营利活动的
D．挪用本单位资金数额在5千元至2万元以上．进行非法活动的
E．挪用本单位资金数额在8千元至2万元以上．进行营利活动的
【答案】BCD。
