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《初级银行业法律法规与综合能力》易错题
第十一章 公司治理、内部控制与合规管理
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单选题：
1、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。
A.正确
B.错误
参考答案：B
试题难度：本题共被作答6138次 ，正确率46% ，易错项为B,A 。
参考解析：董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。
多选题：
2、银行治理情况应对其（）保持充分的信息披露和透明度。
A.股东
B.存款人
C.市场参与者
D.贷款人
E.其他利益相关者
参考答案：A,B,C,E
试题难度：本题共被作答9926次 ，正确率30% ，易错项为C,A 。
参考解析：银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。
3、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）。
A.真实
B.准确
C.可靠
D.完整
E.及时
参考答案：A,C,D
试题难度：本题共被作答10523次 ，正确率14% ，易错项为A,B 。
参考解析： 严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。
4、薪酬管理制度的制定应当科学、合理，并长期稳健可持续发展相适应，包括的内容有（）。
A.基本薪酬的档次分类及晋级办法
B.中长期激励及特殊奖励的考核管理办法
C.银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准
D.短期激励与长期激励相协调
E.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
参考答案：A,B,C
试题难度：本题共被作答10019次 ，正确率20% ，易错项为C,B 。
参考解析：D、E是薪酬机制应坚持的原则。
5、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。
A.合规测试
B.合规培训
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
E.投诉处理
参考答案：A,B,C,D
试题难度：本题共被作答8964次 ，正确率35% ，易错项为B,C 。
参考解析： 商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
6、商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括（）。
A.绩效薪酬
B.基本薪酬
C.货币和非现金的各种权益性支出
D.中长期激励
E.福利性收入
参考答案：A,B,C,D,E
试题难度：本题共被作答9026次 ，正确率36% ，易错项为A,B 。
参考解析： 商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及相关支出包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。
7、 以下说法错误的是（）。
A.董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任
B.除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注银行的经营发展战略、风险容忍度、风险管理和内部控制政策、资本规划、公司治理与信息披露等。
C.董事会由执行董事和非执行董事组成。执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，非执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事
D.商业银行的董事长和行长应当分设
E.董事会例会每年应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定
参考答案：C,E
试题难度：本题共被作答8559次 ，正确率33% ，易错项为C,E 。
参考解析： C选项中，非执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。 E选项中，董事会例会每季度至少召开一次。
8、良好的银行公司治理应包括（ ）
A.健全的组织架构
B.清晰地职责边界
C.科学的发展战略
D.有效的投诉机制
E.合理的风险管理与内部控制
参考答案：A,B,C,E
试题难度：本题共被作答9150次 ，正确率22% ，易错项为A,B,C,D,E 。
参考解析：良好的银行公司治理应包括健全的组织架构、清晰地职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、合理的风险管理与内部控制、 合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。
9、合规管理重点内容包括（ ）
A.建立强有力的合规文化
B.制定合规风险管理计划
C.建立有效的合规风险管理体系
D.建立有利于合规风险管理的基本制度
E.健全合规风险识别系统
参考答案：A,C,D
试题难度：本题共被作答10043次 ，正确率24% ，易错项为A,B,C,D,E 。
参考解析：合规管理重点内容主要包括：建立强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、建立有利于合规风险管理的基本制度
10、下列关于有利于合规风险管理的基本制度说法正确的是（ ）
A.建立对合规管理人员合规绩效的考核制度
B.建立有效的合规问责制度
C.严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施
D.建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并保护举报人
E.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则
参考答案：A,B,C,D
试题难度：本题共被作答9565次 ，正确率19% ，易错项为A,B,C,D,E 。
参考解析：E项为合规风险管理体系中合规政策相关要求。
