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《初级银行业法律法规与综合能力》易错题
第十五章 银行基本法律法规
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单选题：
1、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（ ）。
A.组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
B.建立大额交易报告和可疑交易报告制度
C.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
参考答案：C
试题难度：本题共被作答4797次 ，正确率42% ，易错项为C,D 。
参考解析：AD两项为中国人民银行反洗钱职责，B项为商业银行反洗钱义务
2、下列属于中国人民银行职责的有（ ）。
A.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
E.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
参考答案：A,C,E
试题难度：本题共被作答8342次 ，正确率21% ，易错项为C,A 。
参考解析： 其他两项是银监会的职责。
3、商业银行应当建立、健全本行对（ ）等各项情况的稽核、检查制度
A.存款
B.贷款
C.结算
D.呆账
E.代收
参考答案：A,B,C,D
试题难度：本题共被作答8516次 ，正确率22% ，易错项为A,B 。
参考解析： 商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度
4、下列关于存款在法律上的含义，说法正确的是（ ）
A.对存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B.对存款机构看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C.从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期支付本息义务的行为
D.从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人不定期支付本息义务的行为
E.从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为
参考答案：A,E
试题难度：本题共被作答7579次 ，正确率45% ，易错项为A,E 。
参考解析： 存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面，从存款人来看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为；另一方面，从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为
5、银监会应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制，根银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的（ ）采取的其他措施
A.频率
B.方式
C.内容
D.范围
E.需要
参考答案：A,D,E
试题难度：本题共被作答8089次 ，正确率15% ，易错项为D,B 。
参考解析： 银监会应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施
6、根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有（ ）
A.接管
B.验收
C.促成重组
D.撤销
E.合并
参考答案：A,C,D
试题难度：本题共被作答6985次 ，正确率43% ，易错项为C,A 。
参考解析： 根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销
7、银监会及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ），并通过持续完善监督信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱
A.资产负债表
B.利润表
C.统计报表
D.经营管理资料
E.注册会计师出具的审计报告
参考答案：A,B,C,D,E
试题难度：本题共被作答6566次 ，正确率43% ，易错项为A,B 。
参考解析： 银监会及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告，并通过持续完善监督信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱
8、中国人民银行的职责有（ ）。
A.发布与履行其职责有关的命令和规章
B.依法制定和执行货币政策
C.发行人民币．管理人民币流通
D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
E.制定并发布监管制度的职责
参考答案：A,B,C,D
试题难度：本题共被作答12318次 ，正确率32% ，易错项为B,A 。
参考解析：选项E制定并发布监管制度的职责是银行业监管机构的职责。中国人民银行的职责除了选项ABCD外，还有以下职责：实施外汇管理．监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。
9、中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具有（ ）。
A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B.确定中央银行浮动利率
C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D.向商业银行提供贷款
E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
参考答案：A,C,D,E
试题难度：本题共被作答6948次 ，正确率26% ，易错项为A,C 。
参考解析： 选项B的正确表述为确定中央银行基准利率。
10、中国人民银行从事不得的业务和工作有（ ）。
A.代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
B.对银行业金融机构的账户透支
C.对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券
D.向地方政府、各级政府部门提供贷款．不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外
E.向任何单位和个人提供担保
参考答案：B,C,D,E
试题难度：本题共被作答12277次 ，正确率39% ，易错项为B,C 。
