距离10月银行从业资格考试备考时间所剩无几，面面俱到的复习已经不切实际。如果对自己的复习没有信心，建议选购233网校辅导课程取证班，复习考试重难点并加强试题训练，实力通关>>每天只需1小时，零基础拿下银行考试
《初级银行业法律法规与综合能力》易错题
第二十章银行监管体制
记录错题，降低错误率，扫除盲点，错题重做>>下载233网校APP，查看“错题集” |
单选题：
1、（）是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
A.银行监管
B.银行监督
C.银行管理
D.银行自律
参考答案：C
试题难度：本题共被作答6657次 ，正确率35% ，易错项为C,B 。
参考解析： 银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
2、近年来，银行监管的目标不包括（）。
A.提供稳定和弹性的货币供给
B.有效控制风险
C.注意安全
D.效率的平衡
参考答案：A
试题难度：本题共被作答5447次 ，正确率44% ，易错项为C,A 。
参考解析： 近年来，银行监管的目标则发展到有效控制风险、注意安全和效率的平衡方面。
3、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布。
A.管理办法和管理条例
B.管理条例和管理指引
C.管理指引和管理法
D.管理办法和管理指引
参考答案：D
试题难度：本题共被作答7767次 ，正确率41% ，易错项为A,D 。
参考解析： 目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。
4、我国的银行监管在改革调整阶段，以下选项中不属于监管运行机制的突出特点是（）。
A.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用
B.改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局
C.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离
D.监管部门之间“各自为战”的现象较为突出
参考答案：A
试题难度：本题共被作答5432次 ，正确率35% ，易错项为A,B 。
参考解析： 我 国的银行监管在改革调整阶段，监管运行机制有三个突出特点：一是改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集 中履行对银行业日常监管职责。二是对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不 同的部门负责。三是由于没有设立专门的协调、再监督部门，监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。
5、巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循的基本原则有（）。
A.没有任何境外银行机构可以逃避监管
B.其文件必须具备法律效力
C.监管必须是充分有效的
D.要求成员国在监管技术上的一致性
E.必须具有统一的、明确的责任和目标
参考答案：A,C
试题难度：本题共被作答8347次 ，正确率30% ，易错项为A,C 。
参考解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：（1）没有任何境外银行机构可以逃避监管；（2）监管必须是充分有效的。
6、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构，主要表现在（）。
A.监管手段进一步丰富
B.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用
C.各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变
D.“部门执法”的局面凸显
E.制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容
参考答案：A,B,D,E
试题难度：本题共被作答7127次 ，正确率28% ，易错项为E,A 。
参考解析： 我 国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构。一是监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；二是各相关部门独立行 使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执法”的局面凸显；三是在制度设计上已经开始部门涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容，但仅 仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。
7、美国的银行监管体制包括（）。
A.双线多头的监管体制
B.伞形监管模式
C.单一全能的监管体制
D.“双峰”监管体制
E.树形监管模式
参考答案：A,B
试题难度：本题共被作答8146次 ，正确率38% ，易错项为B,A 。
参考解析： 美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。
8、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括（）。
A.充实和完善了监管规则体系
B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架
C.明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等
D.为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持
E.有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督
参考答案：A,B,D
试题难度：本题共被作答7920次 ，正确率14% ，易错项为A,D 。
参考解析： 银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，充实和完善了监管规则体系，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持。
9、自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括（）。
A.对会员财务状况的检查
B.对会员业务执行情况的检查
C.对客户的服务质量的检查
D.对会员的业务活动进行指导
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
参考答案：A,B,C
试题难度：本题共被作答8783次 ，正确率24% ，易错项为B,A 。
参考解析： 自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日 常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
10、商业银行自我监管是通过（）实现的。
A.内部治理
B.内部监管
C.内部控制
D.内部审计
E.内部约束
参考答案：A,C,D
试题难度：本题共被作答7345次 ，正确率33% ，易错项为C,A 。
参考解析： 商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。
