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《初级银行业法律法规与综合能力》易错题
第二十二章银行自律与市场约束
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单选题：
1、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。
A.授信尽职
B.内幕交易
C.信息保密
D.协助执行
参考答案：D
试题难度：本题共被作答5751次 ，正确率45% ，易错项为D,C 。
参考解析： 协助执行要求银行业从业人员不得泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
2、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。
A.职位规范
B.职业职责
C.职业行为
D.职业操守
参考答案：C
试题难度：本题共被作答11520次 ，正确率39% ，易错项为D,C 。
参考解析：职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。
3、以下选项中关于信息披露频率说法错误的是（）。
A.第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次
B.有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次
C.国际活跃的大银行和其他大银行（及其主要分支机构）必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分
D.有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行应该每半年进行一次
参考答案：D
试题难度：本题共被作答4688次 ，正确率45% ，易错项为D,A 。
参考解析： 如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行要按季度披露这些信息。在所有情况下，银行应尽快公布具体的信息。
4、第二次世界大战后，国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构，该行的宗旨不包括（）。
A.促进各国中央银行之间的合作
B.为国际金融业务提供便利
C.为会员单位提供优秀的金融服务
D.接受委托或作为代理人办理国际清算业务
参考答案：C
试题难度：本题共被作答5168次 ，正确率38% ，易错项为C,D 。
参考解析： 第二次世界大战后，国际清算银行成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构，该行的宗旨也逐渐变为促进各国中央银行之间的合作，为国际金融业务提供便利，并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。
5、金融机构信息披露中资本充足状况不包括（）。
A.资本收益率
B.总资本结构
C.风险资产总额
D.呆账准备金水平和政策
参考答案：A
试题难度：本题共被作答5129次 ，正确率27% ，易错项为A,B 。
参考解析： 资本充足状况，包括总资本结构、核心资本和附属资本结构、风险资产总额、资本净额的数量和结构、资本充足比率及计算方法、呆账准备金水平和政策等。
6、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.客户的风险承受能力
E.个人隐私
参考答案：A,B,C,D
试题难度：本题共被作答6549次 ，正确率46% ，易错项为A,B 。
参考解析： 根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
7、银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有()。
A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
E.办理储蓄业务，强拉客户开立账户
参考答案：A,B,C,E
试题难度：本题共被作答9722次 ，正确率47% ，易错项为A,E 。
参考解析： 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。
8、银行业从业人员应熟知向客户建议的金融产品的相关内容，包括（）。
A.熟知向客户建议的产品特性
B.熟知产品设计过程
C.熟知产品的收益和风险
D.熟知业务处理流程
E.熟知风险控制框架
参考答案：A,C,D,E
试题难度：本题共被作答5932次 ，正确率40% ，易错项为A,C 。
参考解析： 考查银行业从业人员职业操守的相关规定中的熟知业务的内容。
9、《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员( )。
A.任何情况下均不得引用同事的工作成果
B.和同事分享专业知识和工作经验
C.尊重同事的个人隐私
D.尊重同事的工作方式和工作成果
E.和其他部门同事分享和交流客户信息
参考答案：C,D
试题难度：本题共被作答795次 ，正确率36% ，易错项为C,D 。
参考解析： 不得不当引用、剽窃同事的工作成果。第二项为团结合作的内容；第五项为交流合作的内容。
10、在下列银行业从业人员业务活动中，应被禁止的行为有（ ）。
A.以优势条件向朋友提供金融产品
B.将客户信息用于未经客户许可的目的
C.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
参考答案：A,B,D
试题难度：本题共被作答3975次 ，正确率46% ，易错项为B,D 。
参考解析：考查银行业从业人员职业操守的相关规定。
