1．根据《刑法》的规定，以下属于金融诈骗的违法行为是（ ）。
A．编造引进资金的理由从银行贷款
B．上市公司董事长变更，没有进行披露
C．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
D．自制信用卡从银行提款机提款
E．使用经涂改的作废的信用证
【答案】ACDE
【解析】B项违背了风险披露原则，但不属于金融诈骗。AD项属于贷款诈骗罪，包括编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同、证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。E项属于信用证诈骗罪，有下列情形之一的构成犯罪：使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件；使用作废的信用证；骗取信用证；以其他方法进行信用证诈骗活动。
2．以下行为尚不构成违法行为的有（ ）。
A．以自制人民币换取真币
B．出售自制人民币
C．在不知是假币的情况下使用了假币
D．帮助朋友运输了假币，但数额较小
【答案】C
【解析】ABD选项的行为都违反了危害货币管理罪。
3．破坏金融管理秩序的行为包括（ ）。
A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E．个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人
【答案】AE
【解析】A项属于非法吸收公共存款罪。B项属于票据诈骗罪，不破坏金融秩序。C项属于职务犯罪中的金融机构从业人员受贿罪。D项因为其不知情，没有主观故意，故不违法。E项属于高利转贷罪，破坏金融秩序。
4．根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、（ ）和规避性金融犯罪。
A．针对银行的金融犯罪
B．利用便利性金融犯罪
C．危害货币管理制度的金融犯罪
D．危害金融机构的犯罪
【答案】B
【解析】根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利性金融犯罪和规避性金融犯罪。
5．下列各项罪责中，本罪主体与其他三项不同的是（ ）。
A．金融凭证诈骗罪
B．保险诈骗罪
C．集资诈骗罪
D．有价证券诈骗罪
【答案】B
【解析】金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、集资诈骗罪本罪主体是一般主体、自然人和单位；保险诈骗罪主体为特殊主体，只有投保人、被保险人、受益人。
6．贪污罪与职务侵占罪的区别在于（ ）。
A．犯罪主体不同
B．犯罪主观方面不同
C．犯罪客体不同
D．犯罪客观方面不同
E．刑罚处罚幅度不同
【答案】ACE
【解析】两罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：一是犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。二是犯罪对象不同，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。三是刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
7．集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征在于（ ）。
A．是否有特定的集资对象
B．是否具有非法占有他人财物的目的
C．是否依托金融机构
D．是否达到一定数额
【答案】B
【解析】集资诈骗罪具有非法占有他人财物的目的；非法集资不具有非法占有他人财物的目的。
