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2018年银行从业法律法规与综合能力每日一练(8.28)

来源:233网校 2018-08-28 08:55:00

2018年法律法规与综合能力精讲班视频课程试听↓↓↓

(单选题)下列不属于商业银行资产托管范围的是( )。

A.证券投资基金托管 

B.QFII资产托管

C.自营买卖基金 

D.社保基金托管

参考答案:C
参考解析:选项A、B、D均属于商业银行的资产托管业务。

(多选题)合规风险管理体系应包括( )要素。

A.合规政策 

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

参考答案:ABCDE
参考解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确。

(判断题)根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构必须要妥善保存客户开户资料及交易信息5年以上。 ( )

A.正确 

B.错误

参考答案:A
参考解析:《反洗钱法》第十九条规定,“金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。”

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