您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《法律法规与综合能力》 > 初级法律法规模拟试题

2018年银行从业法律法规与综合能力每日一练(8.28)

来源:233网校 2018-08-28 08:55:00

2018年法律法规与综合能力精讲班视频课程试听↓↓↓

(单选题)下列不属于商业银行资产托管范围的是( )。

A.证券投资基金托管 

B.QFII资产托管

C.自营买卖基金 

D.社保基金托管

参考答案:C
参考解析:选项A、B、D均属于商业银行的资产托管业务。

(多选题)合规风险管理体系应包括( )要素。

A.合规政策 

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

参考答案:ABCDE
参考解析:商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素:合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。故以上选项都正确。

(判断题)根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构必须要妥善保存客户开户资料及交易信息5年以上。 ( )

A.正确 

B.错误

参考答案:A
参考解析:《反洗钱法》第十九条规定,“金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。”

试题建议银行从业资格考试历年真题汇编|银行从业资格考试模拟试题

通关必看:2018下半年银行从业资格考试备考开始,233网校讲师助你快速突破考试重难点,直击核心考点,点击查看>>

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料