第三节我国金融市场组织体系 【讲师考点讲解】
1、银行业从业人员不包括( )。
A．银行工作人员
B．信托公司工作人员
C．汽车金融公司工作人员
D．证券公司工作人员
参考答案：D
参考解析： 银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织，以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机 构、非银行金融机构(如金融资产管理公司、信托公司、企业集团、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经济公司等)以及政策性银行。证券公司不属于 这一范围。故证券公司工作人员不属于银行业从业人员。
2、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（ ）罚款
A．十万元以上二十万元以下
B．二十万元以上三十万元以下
C．二十万元以上五十万元以下
D．三十万元以上五十万元以下
参考答案：C
参考解析：银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。
3、按照（ ）分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。
A．经营方式
B．经营产品
C．出资人
D．经营规模
参考答案：A
参考解析： 按照经营方式分类，保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司。按照出资人分类．可以分为中资保险公司和中外合资保险公司。
4、上海证券交易所成立于（ ）。
A．1990年11月26日
B．1990年12月1日
C．1990年l2月19日
D．1991年11月26日
参考答案：A
参考解析： 上海证券交易所成立于1990年11月26日，于当年12月19日开业。深圳证券交易所成立于1990年12月日，1991年7月3日正式营业。
5、负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是（ ）。
A．中国保险业监督管理委员会
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国人民银行
D．中国证券监督管理委员会
参考答案：B
参考解析：《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
6、以下属于金融行业自律组织的是（ ）。
A．中国银行业协会
B．中国证券业协会
C．中国银行间市场交易商协会
D．中国证券投资基金业协会
E．中国期货业协会
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：金融行业自律组织包括：中国银行业协会、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会、中国保险业协会。
7、货币当局包括（ ）。
A．中国证监会
B．国家开发银行
C．中国人民银行
D．国家外汇管理局
E．国务院财政部
参考答案：C,D
参考解析：货币当局包括中国人民银行和国家外汇管理局。
8、（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
A．中国人民银行
B．银行业监督管理委员会
C．国务院
D．中国银行业协会
参考答案：B
参考解析： 此题考查的是对银行业负有监管职能的机构的具体职能区别。1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行，金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。2003年，人民银行对银行业金融机构的监管职能由新设立的银监会行使。国务院是国家政治机构，负责国家全局工作，不直接参与对金融机构的管理。中国银行业协会属于中国银行业自律组织，它是以促进会员单位共同利益为宗旨，是一个全国性非营利社会团体。它的主管单位为银监会。中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
