第二章 公司治理、内部控制与合规管理
第三节合规管理【历年真题汇编】
1、（）是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。
A.人员管理
B.内部控制
C.合规管理
D.风险管理
参考答案：C
参考解析：合规管理，合规风险管理的简称，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。
2、下列不属于合规管理重点工作的是（）。
A.建设强有力的合规文化
B.制订风险为本的合规管理计划
C.建立有效的合规风险管理体系
D.建立有利于合规风险管理的基本制度
参考答案：B
参考解析：为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好以下工作：①建设强有力的合规文化；②建立有效的合规风险管理体系；③建立有利于合规风险管理的基本制度。选项B是建立有效的合规风险管理体系的内容。
3、关于合规管理，下列表述不正确的是（）。
A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B.合规管理是商业银行非核心的风险管理活动
C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营
参考答案：B
参考解析：合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。故B项说法错误。
4、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。
A.重大财务损失
B.声誉损失
C.监管处罚
D.盈利能力减弱
参考答案：D
参考解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
5、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能
E.时间
参考答案：A,B,C,D
参考解析：银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
6、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。
A.合规性测试
B.合规培训
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
E.投诉处理
参考答案：A,B,C,D
参考解析：商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
