1、银行风险管理流程主要包括（）。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
E. 风险防范
参考答案：A,B,C,D
参考解析： 商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。
2、贷款五级分类的原则有（）。
A. 真实性原则
B. 及时性原则
C. 重要性原则
D. 可比性原则
E. 审慎性原则
参考答案：A,B,C,E
参考解析： 贷款分类的原则有：①真实性原则；②及时性原则；③重要性原则；④审慎性原则。
3、下列不良资产可以进行批量转让的是（）。
A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
B. 己核销的账销案存资产
C. 抵债资产
D. 债务人或担保人为国家机关的资产
E. 在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产
参考答案：A,B,C
参考解析： 下列不良资产不得进行批量转让:
（1）债务人或担保人为国家机关的资产；
（2）经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产；
（3）国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产；
（4）个人贷款（包括向个人发放的购房贷款、购车贷款、教育助学贷款、信用卡透支、其他消费贷款等以个人为借款主体的各类贷款）；
（5）在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产；
（6）国家法律法规限制转让的其他资产。
4、下列属于中国人民银行的反洗钱职责的有（）。
A. 指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
C. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D. 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况
E. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
参考答案：A,C,D,E
参考解析： 选项B是国务院银行业监督管理机构的反洗钱职责。中国人民银行的反洗钱职责的说法是：制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
5、如果未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，根据《民法总则》的规定，按照下列顺序确定其中有监护能力的人担任监护人（）。
A. 祖父母、外祖父母
B. 兄、姐
C. 配偶
D. 其他近亲属
E. 经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意的其他愿意担任监护人的个人或者组织
参考答案：A,B,E
参考解析： 如果未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，根据《民法总则》第二十七条第二款的规定，按照下列顺序确定其中有监护能力的人担任监护人：①祖父母、外祖父母；②兄、姐；③其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
