第1题
金融机构信息披露中公司治理结构不包括（）。
A．年度内召开股东大会情况
B．董事会的构成及其工作情况
C．最大十五名股东名称及报告期内变动情况
D．银行部门与分支机构设置情况
参考答案：C
参考解析：公司治理结构，包括年度内召开股东大会情况；最大十名股东名称及报告期内变动情况；董事会的构成及其工作情况；监事会的构成及其工作情况；高级管理层成员构成及其基本情况；增加或减少注册资本、分立合并事项；银行部门与分支机构设置情况；其他有必要让公众了解的重要信息。
第2题
董事会对( )负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
A．监事会
B．职工代表大会
C．股东大会
D．行长
参考答案：C
参考解析：董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。
第3题
下列关于同业拆借的表述中，正确的是( )。
A．同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
B．对信用等级相同的金融机构来说，同业拆借利率一般高于债券回购利率
C．同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的有担保的资金融通行为
D．借入资金称为拆出，贷出资金称为拆入
参考答案：B
参考解析：A项说法错误，同业拆借业务主要通过全国银行间“同业拆借市场”进行。
C项说法错误，同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的“无担保”的资金融通行为。
D项说法错误，借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出。
第4题
国内生产总值的表现形态不包括（ ）。
A．收入形态
B．价值形态
C．产品形态
D．成本形态
参考答案：D
参考解析：国内生产总值有三种表现形态，即价值形态、收入形态和产品形态。
第5题
( )的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。
A．风险为本
B．资金为本
C．市场为本
D．合规为本
参考答案：A
参考解析：风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。
第6题
直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币与英镑的汇率为( )。
A．14
B．0．0714
C．3．5
D．0．2857
参考答案：A
参考解析：直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位的本国货币。则有1英镑=14元人民币。
第7题
为了提高商业银行一级资本，下列最合理的方式是( )。
A．提高留存利润
B．发行优先股票
C．发行普通股票
D．发行次级债券
参考答案：A
参考解析：一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。普通股是银行核心一级资本主要内容，但发行普通股成本通常较高，且银行不能经常采用。留存利润则是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多，一般情况下，银行均会规定一定比例的净利润用于补充资本。
第8题
在个人消费额度贷款时，质押额度一般不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的( )。
A．30％
B．50％
C．90％
D．100％
参考答案：C
参考解析：在个人消费额度贷款时，借款人提供银行认可的质押、抵押、第三方保证或具有一定信用资格后，银行核定借款人相应的质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度。质押额度一般不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的90％：抵押额度一般不超过抵押物评估价值的70％；保证额度和信用额度根据借款人的信用等级确定。
第9题
（）是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。
A．法定存款准备金政策
B．税收政策
C．再贴现政策
D．公开市场业务
参考答案：D
参考解析：公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。
第10题
有利于合规风险管理的基本制度，不包括( )。
A．对管理人员合规绩效考核制度
B．有效的合规问责制度
C．诚信举报制度
D．公平竞争制度
参考答案：D
参考解析：有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：
一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
