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2022年初级银行从业《法律法规》精选章节练习题
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1、[单选题] ( )是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。
A. 人员管理
B. 内部控制
C. 合规管理
D. 风险管理
参考答案：C
参考解析：合规管理，合规风险管理的简称，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。
2、[单选题] 关于合规管理，下列表述不正确的是( )。
A. 合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B. 合规管理是商业银行非核心的风险管理活动
C. 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D. 商业银行合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营
参考答案：B
参考解析：当前，银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。
3、[单选题] 下列不属于合规风险所造成的直接后果是( )。
A. 重大财务损失
B. 声誉损失
C. 监管处罚
D. 盈利能力减弱
参考答案：D
参考解析：合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
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