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2022年初级银行从业《法律法规》精选章节练习题
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1、[单选题] 商业银行因为没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为( )。
A. 系统风险
B. 非系统风险
C. 合规风险
D. 道德风险
参考答案：C
参考解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2、[单选题] 下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是( )。
A. 规避法律监管
B. 确保依法合规经营
C. 规避监管部门监管
D. 促进业务快速发展
参考答案：B
参考解析：合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
3、[多选题] 以下关于合规风险定义正确的是( )。
A. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
参考答案：ABCD
参考解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处
罚、重大财务损失和声誉损失的风险。严格来看，合规风险是法律风险的一部分，
但由于其重要性和特殊性，一般单独加以讨论。
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