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2023年初级银行从业《法律法规》预习备考练习题
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1、【多选题】商业银行的职能有( )。
A. 充当信用中介
B. 充当支付中介
C. 信用创造
D. 经济调控
E. 金融服务
参考答案：ABCE
参考解析：商业银行的职能有：①充当信用中介；②充当支付中介；③信用创造功能；④金融服务。
2、【多选题】理财产品按照投资性质的不同，分为( )。
A. 固定收益类产品
B. 权益类产品
C. 混合类产品
D. 变动收益产品
E. 商品及金融衍生品类产品
参考答案：ABCE
参考解析：理财产品按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。
3、【多选题】下列关于合规风险的说法，正确的有( )。
A. 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B. 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D. 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E. 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受重大财务损失和声誉损失的风险
参考答案：ABE
参考解析：合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉
损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他
规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。选项C、D属于法律风险。
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