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2023年初级银行从业《法律法规》预习备考练习题
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1、【单选题】 以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是( )。
A. B股
B. A股
C. H股
D. N股
参考答案：B
参考解析：A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。B股又称人民币特种股
票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖
的股票。H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公
司发行、直接在美国纽约上市的股票。
2、【单选题】《中华人民共和国刑法》第三十一条规定，单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚，体现的是单位犯罪的( )。
A. 单罚制
B. 双罚制
C. 代罚制
D. 转嫁制
参考答案：B
参考解析：双罚制又称为两罚制，指在单位犯罪中，既处罚单位又处罚单位中的个人。
3、【单选题】下列做法中错误的是( )。
A. 商业银行销售理财产品，向投资者充分披露信息和揭示风险
B. 商业银行发行理财产品，宣传理财产品预期收益率
C. 商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不低于1万元人民币
D. 商业银行从事理财产品销售活动，未挪用投资者资金
参考答案：B
参考解析：B项，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业
绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”。
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